Mentionsy

Przede wszystkim, czy w ogóle warto uwzględniać bezpieczeństwo w rankingach?

Pierwsza kategoria, bo to będzie ranking związany z kupowaniem ETF-ów poza kontami IKEA i IGZE, czyli na kontach regularnych, na normalnych rachunkach maklerskich, a nie na IKEA i IGZE.

Pod względem kosztów inwestowania w ETFy notowane na GPW na regularnym koncie maklerskim bezkonkurencyjne są obecnie XTB i biuro maklerskie Allure Bank.

Dla większości z nich są jakieś promocje, czyli nie ma darmowego handlu, ale na przykład Bosch ma 0,15%, minimum 3 zł, podobnie ma dom maklerski Nobel Securities, biuro maklerskie Santander ma 0,19% od 1 zł, minimalnie DMBDM ma 0,20% od 0 zł i tak dalej, i tak dalej.

i czy domy i biura maklerskie ją przedłużą.

I w tej konkurencji pod względem kosztów według mnie wyróżniają się przede wszystkim konta w Interactive Brokers, Trading 212 oraz Djiro.

Trading 2.1.2 wychodzi taniej dla małych kwot inwestycji, a drożej dla dużych kwot, ponieważ tam koszt przewalutowania wynosi około 0,15%.

Tutaj pozytywnie wyróżnia się dmboś i biuro maklerskie e-banku, a dokładniej e-makler, bo te opłaty dla instrumentów z Xetra też nie są jakieś wysokie.

opłaty dla małych kwot też dobrze wychodzi XTB bo tam po prostu przewalutowanie kosztuje 0,50% natomiast dla większych kwot to już nie ma sensu bo te domy maklerskie i brokerzy których wymieniłem są po prostu tańsi poza konkurencją kosztową zupełnie jest większość polskich domów maklerskich gdzieś w środku stawki są takie firmy jak Exante, XTB, Saxo Bank no ale niestety daleko poza czołówką popularne biuro maklerskie PKO BP i biuro maklerskie PKO SA

I to ostatnie mnie smuci, bo gdyby Biuro Maklerskie PKO BP miało porządną, czyli taką konkurencyjną ofertę dotyczącą rynków zagranicznych i umożliwiłoby dodatkowo handel nimi także na IKE, to tamtejsze SuperIKE stałyby się jedynym kontem, na którym moglibyśmy inwestować zarówno w obligacje detaliczne, jak i ETF-y zagraniczne, czyli byłoby to naprawdę świetne dla inwestorów pasywnych.

Ale przypominam, że to nie jest ranking.

IKX to są regularne konta maklerskie.

I tutaj już ranking wygląda trochę inaczej, jeżeli chodzi o koszty, bo tutaj najtańsze zdecydowanie są konta w XTB oraz Trading212, bo tam jest handel darmowy.

I w tej konkurencji polskie domy maklerskie poza XT wypadają dużo gorzej od zagranicznych, więc nie dziwi mnie, że osoby zarabiające w euro lub korzystające z usług kantorów online typu walutomat wybiorą konto w jednej z zagranicznych firm brokerskich, bo po prostu ta oferta jest dużo lepsza niż ta, którą oferują nam polskie domy maklerskie.

bo z przewalutowaniem mBank i Boś wychodziły naprawdę całkiem nieźle bo są raczej w czołówce tutaj są gdzieś pośrodku stawki czyli jeżeli chodzi o konta najtańsze to Trading212 i XTB później Exante Interactive Brokers później eToro i później tak naprawdę

Jak wcześniej wspomniałem, to jest niezwykle ważny temat, no bo co z tego, że mamy tanie konto maklerskie, jeżeli może być łatwo zagrożone atakiem hakerskim.

Znaczy nie ma ich po prostu w tym rankingu, dałem jakby zero punktów, bo przecież nie wiem jaki jest, a ja nie będę szukał informacji po stronach internetowych, jak i tak wszystkich nie ma tych stronach internetowych, więc oczywiście jeżeli firma mi nie odpisała, to jej tu nie ma i no wybaczcie, co mogę zrobić, przecież pisałem na wszystkie możliwe maile, prosiłem różnych przedstawicieli, no i jak nie odpisali, to po prostu ich tu nie ma, no ich problem, no inaczej nie mogę do sprawy podejść, prawda, myślę, że to jest uczciwe z mojej perspektywy.

Dobra wiadomość, jak patrzysz na ten ranking bezpieczeństwa jest taka, że prawie połowa analizowanych firm brokerskich otrzymała za bezpieczeństwo przynajmniej 3 na 4 punkty, co jest moim zdaniem bardzo przyzwoitą oceną.

Do najbezpieczniejszych rachunków maklerskich należą Biuro Maklerskie Alior Bank, E-Makler Fembanku, Interactive Brokers, Lynx Broker, DM Boś, DM BDM, Biuro Maklerskie ING.

BM PKOSA, Saxo Bank oraz Biuro Maklerskie Santander.

Choć wymienionych tylko Biuro Maklerskie ING oraz Biuro Maklerskie PKOSA oferują najbezpieczniejsze logowanie 2FA za pomocą kluczy U2F, za co przyznałem im aż po dwa punkty.

Choć właśnie jak na ironię e-makler jest jednym z najlepszych kont, więc biuro maklerskie M-Banku ma zarówno jedno z najlepszych, jak i jedno z najgorszych, właściwie najgorsze konto w tym zestawieniu.

Bardzo ważne, czy jak widzisz tę tabelę, czy uważasz, że według ciebie w ogóle powinien być bezpieczeństwo w rankingu, czy nie?

Czy po prostu usunąć ich całkowicie z rankingu i nawet nie pokazywać kosztów, jeżeli nie odpisują na pytania dotyczące bezpieczeństwa?

Bardzo trudno mi o tym pisać w rankingu, bo to jest dość subiektywne.

Koszty i bezpieczeństwo brokerów tak jakby w jednym rankingu.

No i właśnie trudno mi było zrobić dzisiaj rankingi, bo pierwszy raz oceniam zarówno koszty, jak i bezpieczeństwo, więc przedstawię to trochę inaczej.

Tak jak już wam mówiłem, najtańsze zdecydowanie dla handlu w PLN są Interactive Brokers i Trading 2.1.2.

W sensie bezpieczeństwo trochę lepiej ma Interactive Brokers, bo tu jest ocena 3, Trading 2.1.2 ma ocenę 2.5, więc jak najbardziej według mnie Interactive Brokers w ogóle deklasuje konkurencję i tak naprawdę we wszystkich

to albo Trading212, który jest cypryjski, albo Interactive Brokers.

Ja bym wolał Interactive Brokers, bo mi osobiście ta cypryjska rezydentura trochę przeszkadza, więc mimo tego, że bezpieczeństwo Trading212 ma na 2,5, na 4, czyli też nie wcale tak źle,

koszty ma w każdej kategorii na 3 na 3, czyli najwyżej jak się da, w sensie koszty są najniższe, no to zdecydowanie dla mnie Interactive ten ranking wygrywa.

I jeżeli nie Interactive, a chcesz mieć konto w euro, to myślę, że takim drugim wyborem będzie albo Trading Lane 2, albo Saxo Bank.

Teraz fragment o nowych graczach na rynku, bo dostałem wiele pytań o ofertę Trade Republic, Unicredit, TMS Wanda i wszyscy się dziwią, że nie ma ich w moim rankingu, zwłaszcza, że też np.

brakuje jasnej informacji o spreadzie walutowym, więc ja powiem parę słów o tych ofertach, ale jeszcze przez rok, dwa nie będzie ich w moim rankingu, bo nigdy świeżych ofert nie dodaję do rankingu.

Czekam aż coś trochę wyleże, aż trochę podziała w Polsce i dopiero wtedy opiszę tę ofertę, bo po prostu uważam, że po co na wariata opisywać jak można sprawdzić, że ona się w Polsce przyjęła, została na dłużej i wtedy ją dodać do rankingu.

Revolut ma jedną darmową transakcję, później 0,25 milionów 4 złote plus około 0,2% marży walutowej, więc ta oferta wydaje się dość niezła, ale Revolut ma dużo wad, o których teraz nie mam czasu mówić, szczerze mówiąc, znaczy nie chcę mówić w tym podcaście, ale są takie wady, o których można przeczytać na Reddicie albo innych forach, które trochę wykluczają tę ofertę, że nie bez powodu i od lat nie mam w moim rankingu w ogóle.

Tak jak powiedziałem, już zadałem pytania przedstawicielom firm, zarówno o spredy walutowe, jak i o kwestie bezpieczeństwa, więc spodziewam się dostać odpowiedzi za jakiś czas i za jakiś rok, dwa umieszczę je w moim rankingu, no bo muszą tak jak powiedziałem się odleżeć, trochę podziałać i dopiero wtedy je tam umieszczę.

Tak naprawdę jak o tym myślałem, to wydałem tę edycję rankingu głównie po to, żebyście mogli się wypowiedzieć w kwestii tej oceny bezpieczeństwa.

uwagi, ale też mam nadzieję, że dzięki temu podcastowi dałeś radę wybrać najlepsze dla siebie konto maklerskie.