Mentionsy

Finanse Bardzo Osobiste: oszczędzanie | inwestowanie | pieniądze | dobre życie
07.11.2025 09:13

FBO 298: Jak zabezpieczyć rodzinę na wypadek swojej śmierci? Czerwona teczka i testament

📋 Pobierz checklistę do czerwonej teczki (po zapisie na newsletter) marciniwuc.com/checklista-teczka

📕 Przeczytaj Finansową Fortecę: https://finansowaforteca.pl.
#markawłasna

Materiał przygotowała Ania Mączka we współpracy z Łukaszem Martyńcem.

Artykuł z treścią filmu na blogu: https://marciniwuc.com/czerwona-teczka/

👉 Najprostszy sposób, by zabezpieczyć bliskich na wypadek swojej śmierci? Zostawić im jasne, uporządkowane informacje, które pomogą im działać, gdy Ciebie zabraknie. Czerwona Teczka to praktyczny pakiet dokumentów, który w trudnym momencie ułatwi im odnalezienie się wśród formalności i spraw finansowych. W tym odcinku opowiem Ci, czym jest czerwona teczka, jak ją przygotować oraz co włożyć do czerwonej teczki. Dodatkowo porozmawiam z Łukaszem Martyńcem – prawnikiem i doradcą sukcesyjnym, który odpowie na pytanie, czy warto napisać testament i otworzy nam oczy na braki w dziedziczeniu ustawowym, o których mało kto wie. Stworzenie czerwonej teczki to element podstawowej higieny finansowej, dlatego nie odkładaj tego na później.

✅ Pobierz checklistę co włożyć do czerwonej teczki – wyślemy ją do Ciebie po zapisie na newsletter: marciniwuc.com/checklista-teczka

📌 Kontakt do Łukasza znajdziesz na stronie: https://kancelariasukcesyjna.pl/.
💼 Jesteś prawnikiem? Interesuje Cię doradztwo sukcesyjne? Koniecznie odezwij się do Łukasza – obecnie szuka specjalistów do współpracy.

👍 Nie zapomnij zostawić łapki w górę!

Szukaj w treści odcinka

Znaleziono 7 wyników dla "Towarzystw Bezpieczeń"

Czyli jeżeli dobrze rozumiem, to jest takie przygotowanie, czyli to jest taka poduszka bezpieczeństwa albo rozszerzenie tej poduszki bezpieczeństwa, którą robimy sobie naszą finansową, czyli też nikt z nas nie zakłada, że będzie jakaś poważna awaria samochodu, czy jakaś poważna choroba, przez którą będziemy musieli skorzystać z tej poduszki, ale mamy ją, bo jesteśmy odpowiedzialni i dlatego, że chcemy zadbać o te osoby, które są w naszej rodzinie, które są od nas zależne i tak dalej.

Tylko nie ma kto podpisać wniosku o wypłatę świadczenia i te pieniądze są w towarzystwie, a nie u jego rodziny.

I teraz to są potencjalne drobiazgi, natomiast właśnie ta czerwona teczka też powinna brać pod uwagę te wszystkie szczegóły i rozważać różne systemy zabezpieczeń.

Z drugiej strony to jest pewne niebezpieczeństwo, bo wiadomo, że to też powinniśmy mieć odpowiednio zabezpieczone banki, hasło i tak dalej.

Niestety nie ma tam biur maklerskich, niestety nie ma tam Towarzystw Bezpieczeń na Życie, czyli nie ma jakiegoś jednego miejsca, gdzie można by było się dowiedzieć, że zostaliśmy uposażeni w POLIS-ie na życie.

Musielibyśmy, no tych towarzystw już aż tyle w tej chwili nie ma, ale do każdego towarzystwa się zwrócić z zapytaniem, czy tam taka i taka osoba miała ubezpieczenie, ta osoba zmarła, więc czy nam się w związku z tym coś należy od tej instytucji, prawda?

Jeśli macie polisy na życie, to koniecznie zostaw w czerwonej teczce ich listę i nie zapomnij też podać numerów kontaktowych do twojej zaufanej osoby kontaktowej od ubezpieczeń.

0:00
0:00