Mentionsy

Proszę, zostaw opinię w Apple Podcast oraz na Spotify.

Tak, to ten odcinek, w którym zajmiemy się od A do Z spółką Apple.

Dla Ciebie nie tylko, jeżeli są to technologie Apple.

Mateusz, zanim przejdziemy do naszego bohatera dzisiejszego odcinka, czyli do Apple, to nie mogę nie zapytać, jak tam ostatnia konferencja na Narodowym?

Oczywiście między zdaniami, choć padało to też później w pytaniach i w jego odpowiedziach, że no umówmy się panowie, nie, drogi rynku, umówmy się, NVIDIA chcą wszyscy teraz i to, o czym rozmawialiśmy wspólnie tutaj, Mateusz, i NVIDIA jest trochę wszędzie, nie, no bo to konkurencja, Microsoft, Amazon, tak, Google, Oracle, Meta, Apple, wszystko razem do jednego worka włożywszy.

No dobra, to jak już o innych spółkach sam wspomniałeś, to płynnie przejdźmy do głównego tematu tego odcinka, czyli do naszego drogiego Apple'a, który jednakowoż, a właściwie którego jednakowoż omówienie zaczynamy znowu od zaproszenia tutaj bohatera trzeciego planu chciałoby się powiedzieć, czyli tym razem nie NVIDIA, ale...

I trochę mieliśmy sytuację typu odbicie lustrzane sprzed wielu, wielu lat, kiedy to właśnie Buffett kupował Apple jako, jak już go wszyscy mieli kupionego, nie?

A drugi news, i już Ci oddaję głos, łączący się trochę z tym pierwszym, to jest fakt, że Apple właśnie, o którym będziemy dzisiaj szeroko mówić, połączyło siły z Googlem wspomnianym, tak?

jako ma to być odpowiedź na nową Siri, czyli Siri 2.0, którą zobaczymy rzekomo wiosną wraz z debiutem systemu w wersjach 26.4, przynajmniej według aktualnych deklaracji Apple, no to tak naprawdę będzie Siri zasilana modelem Gemini 3.

Tutaj też dzisiejszy bohater, czyli Apple, stanowi 23%.

I właśnie tak jak wspomniałeś, wielu analityków przypomina o tym, że kiedyś Berkshire skupowało Apple, kiedy wielu mówiło, że to już jest zdecydowanie za późno.

Akcji tej spółki, no i tym bardziej trochę potwierdzenie tego jest ta druga informacja, że Google może się świetnie rozwijać, czyli ta informacja o tym, że Apple łączy siły z Google, a bardziej, że Apple będzie płaciło miliard dolarów rocznie Google za właśnie Gemini 3, o ile dobrze pamiętam.

To jest wprost powiedziane przy tym dealu, przy tej transakcji, że Apple będzie ten miliard dolarów rocznie płaciło niejako za licencję LLM-a właśnie tego, a nie innego, tej, a nie innej firmie.

zewnętrznej, natomiast on będzie całkowicie dostosowany do ekosystemu Apple.

Tej komunikacji będzie taki, że w końcu szanowne Apple się ogarnęło i dowiozło nie tylko swoje Apple Intelligence, gdzie na pewno jestem przekonany też, że minaj będzie obecny, ale przede wszystkim tą Siri, która już nie jest po prostu głupia, mówiąc zupełnie wprost.

Natomiast to będzie rozwiązanie customowe, szyte na miarę Apple.

To żeby tak od razu dopowiedzieć i to też nie jest pierwszy romans Apple z Googlem, nie?

Wiesz, z drugiej strony też to działa już, przecież od dekad Google płaci Apple'owi, żeby być tą domyślną wyszukiwarką w ich ekosystemie i to zdaje się, że tam 20 miliardów dolarów chyba grubo, nie?

Apple trochę stara się wręcz ukrywać to, że ta współpraca jest.

Wszyscy i tak czekają, że może Apple nas zaskoczy w tym temacie AI, bo wygląda to na ten moment jakby Apple trochę odpuściło temat własnego modelu językowego tworzenia, jakby wzmacniania swoich produktów, przede wszystkim oczywiście iPhone'ów jakimś modelem językowym.

Natomiast może nas czymś zaskoczy, może Apple po prostu uznało, że ok, teraz trochę odpuścimy, wykorzystamy model Google'a, natomiast będziemy pracowali nad swoim i jak my wypuścimy nasz, to będzie przynajmniej tak dobry model.

Generalnie patrząc na akcję Apple, to też tak jakoś spółce nie przeszkadza, bo od kwietniowego dołka akcja wzrosła około 60%, więc myślę, że rynek, akcjonariusze nie widzą aż tak dużego problemu w tym, że Apple tego swojego modelu językowego nie dowiozł.

W sensie, no co to Apple miało zrobić?

Apple miało powiedzieć, że my pracujemy i wypracujemy, ale no nie wiemy kiedy.

No na litość żadna spółka, a już na pewno Apple takiego komunikatu by nie wypuściła, więc...

To jest na takiej zasadzie, że z reguły Apple, no wiemy jak też trzyma nawet nowe iPhony, często w tajemnicy starają się przynajmniej trzymać, więc myślę, że tego nie wiadomo.

Ale też nawiązując jeszcze do tych danych, czy baz danych, które ma Google, to Apple też ma ogromne bazy danych, zwłaszcza o Amerykanach, gdzie jest to bardzo istotny produkt, produkty w ogóle Apple'a są.

Więc myślę, że tutaj Apple byłby w stanie po prostu stworzyć taki potężny model, ale może nie odczuwają na ten moment takiej potrzeby.

Apple ma gdzieś za plecami oddech Unii Europejskiej i między innymi przez ten, że organ regulacyjny już teraz w tym roku, w ostatnim kwartale, w ostatnim wydaniu ich aktualizacji takiej większej, czyli tam chyba to będzie 26 kropka, o ile dobrze pamiętam, dwa.

w cudzysłowie Apple Intelligence, domyślam, czyli już nie tylko OpenAI, ale będzie można na przykład jako voice wybrać już Gemini.

No więc trochę w interesie Apple nie było już przeciągania tej nutki pod tytułem my pracujemy, my zrobimy po prostu taką rewolucję, że świat się ugnie w kolanach przed nami, bo nie zrobili do tej pory i wiadomo jaka jest ogólna opinia świata i zwłaszcza inwestorów na ten temat.

To, co Apple umie robić od lat, to jest branie nieswoich rozwiązań, które są dobre i wiodące i opakowywanie ich już w swój ekosystem produktów i usług w taki sposób, jakiego nikt inny nie mógłby użyć, bo nie ma po prostu takiego hermetycznego ekosystemu.

I myślę też, że w kontekście nadziei na przyszłość, na ten jeden fakt, który faktycznie dla Apple innowacyjność i taki papier glakmusowy stanowi,

dane o zdrowiu użytkowników, tu przypomnę dygresję robiąc kolejną, że Apple Watch jest najpopularniejszym zegarkiem, ogólnie zegarkiem, wliczając to zegarki mechaniczne, w historii świata.

Wydaje mi się, że jeżeli Apple ma to zrobić na zasadzie takiej, że chcemy się pozbyć problemu, który nie tylko z Polski, z innych krajów również...

po prostu się przelewa, jak się wejdzie na tamtejsze portale piszące o Apple wzdłuż i wszerz, czyli gdzie jest nasza rodzima, w naszym rodzimym języku, asystentka, no nie?

W sensie to, co oni od Google'a za ten miliard dolarów dostaną rocznie, jest wystarczające, jeżeli chodzi o kręgosłup, na którym mogą budować, żeby całą narrację i troskę Apple o bezpieczeństwo i prywatność użytkowników, włącznie z rozmawianiem

Całe to, w cudzysłowie znowu, Apple Intelligence, czyli podsumowywanie maili, streszczanie artykułów w ramach na przykład MagOS, a tak wszystko to, co jest zaszyte w systemie, nie teraz działa tylko po angielsku, nie?

Dobra, to na czym zarabia dzisiaj Apple?

No i stąd się biorą nagłówki typu Apple sprzedało więcej, mniej iPhone'ów, koniec omówienia wyników finansowych.

Natomiast jeżeli chodzi o Apple, to tutaj bardzo ważne, żeby wspomnieć o tym, że nawet w przeciwieństwie do wcześniej wspomnianej NVIDII, Apple jest bardzo dobrze zdywersyfikowaną spółką, bo NVIDIA to jest 90% to jest data center.

Natomiast Apple jest zdywersyfikowanym biznesem i to naprawdę jest bardzo duża siła tej firmy.

To jest naprawdę bardzo istotne, bo oczywiście mamy App Store, gdzie Apple pobiera opłaty od gier i aplikacji.

Zresztą swego czasu to była jakość niezgody pomiędzy właśnie Apple a Epic Games odnośnie aplikacji.

Poza tym mamy oczywiście jakieś Apple TV, Apple Music, Apple Arcade i wiele różnych usług, które dostarcza ta firma.

Ale że to będzie znacznie większa część to, co jest teraz i Apple robi to po prostu dobrze.

I ta dywersyfikacja powoduje, że nawet jeszcze raz wracając do tej NVIDII, to wydaje mi się, że Apple może być przez tą dywersyfikację postrzegana jako lepsza firma.

Urządzenia noszone, czyli Airpods, Apple Watch tutaj najwięcej i jakieś tam Apple TV.

To już absolutny margines, ale głównie Apple Watch i Airpods.

No i też to, co jest istotne w Apple, czyli marka.

Nadal mamy 2025 rok i śmiesznie mało dostajemy za darmo tego iClouda, więc każdy co do zasady, jak już tę Apple ID założy i kupi sobie jakieś urządzenie, a już na pewno jak kupi sobie iPhona, to i tak na te zdjęcia w chmurze, żeby sobie nie zajmować swojego cennego miejsca, to też jest rozwiązane, uszyte przez Apple'a.

Potem dokupi pewnie większą wersję, a potem kupi Apple One, w którym jeszcze w jednym...

abonamencie miesięcznym będzie miał nie tylko tego iClouda i to powiedzmy dwuterabajtowego dla całej rodziny, bo to też jest ważne, że będzie mógł to udostępnić innym, ale tak samo innym udostępnić całą paczkę innych usług, które w tej subskrypcji Apple One dostanie.

Wszystkich tych, które wymienił Mateusz, plus tam jeszcze na rynkach, na których jest dostępne Apple News, Apple Fitness Plus, z którym można trenować i tu jeszcze jest cały szereg innych.

Do tego jeszcze jest sprytnie wymyślony mechanizm pogwarancyjnej, jakby gwarancji rozszerzonej, czyli Apple Care i Apple Care Plus też.

ekranik, to oni ci w ramach Apple Care wymienią to, powiedzmy, Apple Care Plus, przepraszam, wymienią to za darmo, powiedzmy, nie?

Czyli dystrybutorów Apple, także

To jest naprawdę tak powiązany twór, że o ile Nvidia, robiąc jedną rzecz, umówmy się, jest obecna wszędzie teraz, bo akurat to zagrało, jak się świat zmienił na świat związany z AI, to o tyle Apple w ramach swoich wewnętrznych struktur to już jest taki pająk, że...

Jeszcze tutaj jedną rzecz bym dodał, że Apple jest świetną firmą, która tak trochę psychologicznie moim zdaniem działa, że jeżeli mamy jeden produkt, to już myślimy, żeby kupić następny.

w tej chmurze Apple, żeby te wszystkie urządzenia mieć połączone, to ktoś kupi MacBooka, ktoś kupi Apple Watcha i tak dalej, i tak dalej.

I myślę, że Apple jest przykładem dla innych firm w tym temacie i to działa.

za tę Formułę 1 i dostęp do niej brać pieniądze, bo oni wprost powiedzieli, że tam spora część wyścigu będzie w ogóle za darmo, bez żadnej subskrypcji na Apple TV dostępna.

Więc Apple nie tyle na tym zależy.

Im zależy na tym, żeby ktoś przyszedł i założył sobie to magiczne Apple ID.

To już jest, bo ma konto Apple Account, tak?

Bo teraz to się właśnie nazywa Apple Account, nie Apple ID, to pomyliłem.

No, w każdym razie ma to konto Apple i już jest jakby osadzony w tym ekosystemie.

Teraz już cokolwiek kupi, to po prostu mu się doklei do jego konta Apple, tak?

I na tym najbardziej Apple zależy.

Co jeszcze Mateusz jest takim wyróżnikiem jakby Apple oprócz wspomnianej dywersyfikacji i usług, które na co roku rekord biją.

Albo coś tutaj na przykład wyróżnia Apple na tle innych spółek?

Ja myślę, że to co jest najistotniejsze to jest to jak wielką spółką jest Apple.

Teraz zajmuje drugie miejsce, tylko że Apple wśród tych największych spółek jest od dawna.

Dane z początku listopada pokazują nam, że Apple w indeksie S&P 500 stanowi 6,8%.

No i tak jak wspomniałem, Apple jest jednak postrzegany jako stabilny biznes i właśnie te elementy powodują, że poza tym, że Apple jest właśnie postrzegany jako firma, która już od wielu, wielu lat ma ogruntowaną pozycję na firmę i na rynku, to jest to też biznes bardzo innowacyjny i długoterminowo atrakcyjny.

Apple może popełnić błąd i to nie jest częsta akceptacja ze strony właśnie czy tego grona inwestorów, czy ogólnie analityków, jeżeli chodzi o tak wielką spółkę i to jeszcze lidera, jeżeli chodzi o technologię tutaj.

No bo tych błędów Apple popełnia.

I to nigdy nie są takie wahania, żeby... Oczywiście, wiesz, artykułów typu Apple się kończy, to co roku się produkuje tyle, że można by książki wydawać, nie?

To nie jest przypadek, bo nawet wiedzą, że takie firmy jak Apple, jak popełnią taki błąd, to następny produkt będzie jeszcze lepszy, bo wyciągną wnioski.

Co do zasady, trochę nawiązując do poprzedniej części naszej rozmowy, czy ty wierzysz, że temat sukcesji na najwyższym stanowisku w firmie tak wielkiej jak Apple jest puszczany do pracy takiej jak Financial Times i rozwadniany na cztery różne nazwiska autorów jednego artykułu, w którym to jest powiedziane, że chyba prezes ustąpi.

Natomiast coś jest na rzeczy i być może już generalnie wydaje się, że od dawna Apple...

Zwłaszcza, że na lidera wyrasta ktoś, kto rzeczywiście tutaj może mieć też dobry wpływ na rynek, generalnie na odbiór Apple.

Lubi konkrety, nie tylko w tym jak się wypowiada, ale też jak jest kreowany przez samego Apple i ich marketing, bo to jest osoba, która właściwie zaprezentowała nam już tak mówiąc in face na scenie rewolucję Apple z Silicon, chyba najbardziej udaną w historii jeżeli chodzi o przejście i uniezależnienie się od Intela w kontekście procesorów ostatnio.

I właśnie taką osobą, poza tym wszystkim, o czym powiedziałeś odnośnie Ternusa, bo on jest przecież w spółce 24 lata, jest aktualnie wiceprezesem do spraw inżynierii sprzętu, zajmuje się iPhonem, zajmuje się Apple Watchem.

I być może właśnie on będzie takim prezesem, który nie dość, że jest charyzmatyczną osobą, który zna się na sprzęcie Apple, to jest też osobą bardzo doświadczoną.

Tak i myślę, że generalnie oczywiście to jest trochę wróżenie z fusów, ale myślę, że to naprawdę może być bardzo dobry prezes dla Apple'a.

No i też na koniec trzeba sobie powiedzieć wprost, że backgroundem tutaj pana Johna jest Apple.

taki moment w historii Apple, gdzie oni powiedzą w komunikatach również do Kowalskiego i Smitha, że tutaj się coś zakończyło i pewna nowa era, pytanie jak ją nazwą, się właśnie zaczyna.

Dobrze, powiedz mi czego ty byś sobie życzył w kontekście w takim razie, bo powiedziałeś o dywersyfikacji u Apple, które można by zaryzykować tezę, że dla całego tego S&P 500 indeksu to nie chcę powiedzieć, że pełni rolę obligacyjną, ale jednak patrząc na ich dywersyfikację i ilość tego z czego się wyteraskali, na co jeszcze są w stanie wpaść i jakie są w stanie różne powiązania w ramach ekosystemu swojego tworzyć z roku na rok.

Nie tylko za ten odcinek, ale również na Nvidia, bo widzę, że jest Ci tak jak mi Apple, tak Tobie jest ona bardzo, bardzo bliska.

A jeżeli masz jeszcze chwilę, to zostaw odpowiednią liczbę gwiazdek i recenzję w Apple Podcast oraz ocenę i komentarz na Spotify.